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Prepare loan contracts
Problem loan
Support people with hearing impairment
Troubled loan

Traduction de «Impaired loan » (Anglais → Français) :

TERMINOLOGIE
voir aussi les traductions en contexte ci-dessous
impaired loan

prêt douteux | prêt qui a perdu de la valeur | prêt déprécié


doubtful loan [ troubled loan | problem loan | impaired loan ]

prêt douteux


allowance for loan impairment [ loan-loss provision | bad loan provision ]

provision pour prêts douteux [ provision pour moins-value des prêts | provision pour perte de valeur des prêts ]


loan impairment | loan loss

moins-value d'un prêt | perte de valeur d'un prêt | dépréciation d'un prêt


carrying amount of impaired loan

valeur comptable des prêts douteux


allowance for loan impairment | allowance for credit losses | bad loan provision | loan-loss provision

provision pour prêts douteux | provision pour perte de valeur des prêts | provision pour moins-value des prêts | provision pour dépréciation des prêts


aspects and characteristics of hearing-impairment related communication | communication related to hearing impairments | communication related to hearing impairment | hearing-impairment related communication

communication en lien avec les troubles de l’audition


aid people with hearing impairment | help people with hearing impairment | assist people with hearing impairment | support people with hearing impairment

aider des personnes malentendantes


advances and loans to public corporations | advances on current account and loans to public law organizations | advances to public authorities | current account advances and loans to public corporations | current account credits and loans to public authorities | current loans and advances to public authorities

cdits en comptes courants et prêts à des collectivités de droit public


prepare a loan contract | prepare contracts for loans | draft loan contracts | prepare loan contracts

préparer des contrats de prêt
TRADUCTIONS EN CONTEXTE
69. Welcomes the strong asset quality of the EIB, with a rate of impaired loans close to 0 % (0.2 %) of the total loan portfolio; considers it essential to ensure that the EIB keeps its triple-A credit rating in order to preserve its access to international capital markets under the best funding conditions, with subsequent positive impacts on project life and for stakeholders and the EIB’s business model;

69. salue la qualité élevée des actifs de la BEI, avec un taux de prêts douteux proche de 0 % (0,2 %) dans le portefeuille total des prêts; estime qu'il est essentiel de veiller à ce que la BEI conserve sa notation de crédit triple A, afin de continuer à bénéficier des meilleures conditions de financement sur les marchés internationaux de capitaux, ce qui aura des incidences positives sur le cycle de vie des projets, pour les parties intéressées comme pour le modèle économique de la BEI;


69. Welcomes the strong asset quality of the EIB, with a rate of impaired loans close to 0 % (0,2 %) of the total loan portfolio; considers it essential to ensure that the EIB keeps its triple-A credit rating in order to preserve its access to international capital markets under the best funding conditions, with subsequent positive impacts on project life and for stakeholders and the EIB’s business model;

69. salue la qualité élevée des actifs de la BEI, avec un taux de prêts douteux proche de 0 % (0,2 %) dans le portefeuille total des prêts; estime qu'il est essentiel de veiller à ce que la BEI conserve sa notation de crédit triple A, afin de continuer à bénéficier des meilleures conditions de financement sur les marchés internationaux de capitaux, ce qui aura des incidences positives sur le cycle de vie des projets, pour les parties intéressées comme pour le modèle économique de la BEI;


23. Welcomes the strong asset quality of the EIB, with a rate of impaired loans close to 0 % (0.2 %) of the total loan portfolio; considers essential to ensure that the EIB keeps its triple-A credit rating in order to preserve its access to international capital markets under the best funding conditions, with subsequent positive impacts on project life and for stakeholders and the EIB’s business model;

23. salue la qualité élevée des actifs de la BEI, avec un taux de prêts douteux proche de 0 % (0,2 %) dans le portefeuille total des prêts; estime qu'il est essentiel de veiller à ce que la BEI conserve sa notation de crédit triple A, afin de continuer à bénéficier des meilleures conditions de financement sur les marchés internationaux de capitaux, ce qui aura des incidences positives sur le cycle de vie des projets, pour les parties intéressées comme pour le modèle économique de la BEI;


69. Welcomes the strong asset quality of the EIB, with a rate of impaired loans close to 0 % (0,2 %) of the total loan portfolio; considers it essential to ensure that the EIB keeps its triple-A credit rating in order to preserve its access to international capital markets under the best funding conditions, with subsequent positive impacts on project life and for stakeholders and the EIB’s business model;

69. salue la qualité élevée des actifs de la BEI, avec un taux de prêts douteux proche de 0 % (0,2 %) dans le portefeuille total des prêts; estime qu'il est essentiel de veiller à ce que la BEI conserve sa notation de crédit triple A, afin de continuer à bénéficier des meilleures conditions de financement sur les marchés internationaux de capitaux, ce qui aura des incidences positives sur le cycle de vie des projets, pour les parties intéressées comme pour le modèle économique de la BEI;


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RWAs are expected to decrease by around EUR [5-10] billion from 2013 to 2016, basically as a result of the continued contraction of the loan book (including write-offs, restructured impaired loans and loan amortisation), new treatment of deferred tax assets (‘DTAs’) (45), and the Bank's planned deployment of (a) an Internal Ratings-Based (‘IRB’) approach to the EBS loan book and (b) updated IRB models for the AIB loan book.

Les actifs pondérés en fonction des risques devraient diminuer de [5-10] milliards d'EUR environ entre 2013 et 2016, en raison principalement de la contraction constante du portefeuille de prêts (dont des abandons de créances, la restructuration de prêts improductifs et l'amortissement d'emprunts), d'un nouveau traitement des actifs d'impôts différés (45) et du projet tendant à déployer a) une approche d'évaluation du crédit interne pour le portefeuille de prêts d'EBS et b) des modèles actualisés d'évaluation du crédit interne pour le portefeuille de prêts d'AIB.


EDC officials say that they expect most impaired loans to be repaid eventually, and that actual loan write-offs in 1999 were zero.

Les fonctionnaires de la SEE s'attendent à ce que les prêts douteux soient un jour remboursés et soulignent qu'il n'y a pas eu de radiation de prêts en 1999.


The Commission took the view that the EBS restructuring plan underestimated the level of impairment of mortgage loans for the specified period, and lacked a thorough analysis with regard to impairments on commercial loan book in run-off.

Elle a estimé que le plan de restructuration d'EBS sous-estimait le niveau de dépréciation des crédits hypothécaires pour la période indiquée et ne présentait pas d'analyse approfondie des dépréciations sur le portefeuille de prêts commerciaux en liquidation.


‘Impaired’ in relation to a loan means there is objective evidence of impairment as a result of one or more events that occurred after the initial recognition of the assets (a ‘loss event’) and that loss event (or events) has an impact such that the present value of future cash flows is less than the current carrying value of the financial asset or group of assets and requires an impairment provision to be recognised in the income statement.

«Dépréciée»: une créance est dépréciée dès lors qu'il existe un indice objectif de dépréciation résultant d'un ou de plusieurs événements survenus après la comptabilisation initiale des actifs («événement de perte») et que cet (ces) événement(s) de perte a (ont) un impact tel que la valeur actuelle des flux de trésorerie futurs est inférieure à la valeur comptable actuelle de l'actif financier ou du groupe d'actifs devant figurer dans le compte de résultats.


Commencing 3 months after the Date of the Final Decision until the end of the Restructuring Period, Ireland commits that the methodology to be adopted by AIB to assess which restructuring solution is the most appropriate for SME Loans, loans to corporates and commercial real estate loans which are Impaired and/or which are Late Arrears Loans, will be based on economic and commercial criteria and is outlined as follows:

Dans les trois mois suivant la date de la décision finale et précédant la fin de la période de restructuration, l'Irlande s'engage à ce que la méthode devant être adoptée par AIB pour évaluer la solution la plus adaptée, aux fins de la restructuration, pour ce qui est des prêts aux PME, des prêts aux entreprises et des prêts immobiliers commerciaux qui sont des créances dépréciées et/ou des prêts assortis d'intérêts de retard, soit basée sur des critères économiques et commerciaux, comme décrit ci-après:


specific and general provisions against loans, securities and other types of assets, e.g. allowances for impairments and loan-losses (may be recorded according to the accounting rules)

les provisions réalisées au titre de la couverture de crédits, titres et autres types d’actifs, par exemple les réductions et les pertes de valeur sur prêts (elles peuvent être comptabilisées conformément aux règles comptables).


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