Le taux annuel effectif global (TAEG) du crédit – c’est-à-dire le total des frais associés à celui-ci à la charge du consommateur – a été fixé dans ce contrat à 48,63 %, alors que, conformément au calcul effectué par la juridiction slovaque qui interroge la Cour de justice, il est, en réalité, de 58,76 %.
The annual percentage rate of charge (APR) of the loan – that is to say, the consumer’s total costs in connection with the loan – was fixed at 48.63% in the agreement, but, according to the calculation of the Slovak court which is making the reference to the Court of Justice, it is in fact 58.76%.