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Crédit hypothécaire résidentiel
Crédit hypothécaire à l'habitation
Crédit hypothécaire à taux révisable
Crédit hypothécaire à taux révisable à la baisse
Crédit à taux révisable
Emprunt hypothécaire à taux fixe
Emprunt hypothécaire à taux variable
Hypothèque résidentielle
Hypothèque à taux d'intérêt fixe
Prêt hypothécaire résidentiel
Prêt hypothécaire à l'habitation
Prêt hypothécaire à taux fixe
Prêt hypothécaire à taux fixe
Prêt hypothécaire à taux variable

Translation of "crédit hypothécaire à taux révisable " (French → English) :

TERMINOLOGY
see also In-Context Translations below
crédit hypothécaire à taux révisable convertible à taux fixe

convertible adjustable-rate mortgage [ convertible ARM ]


crédit hypothécaire à taux révisable à la baisse

falling interest rate adjustable rate mortgage


crédit hypothécaire à taux révisable

renegotiable rate mortgage


prêt hypothécaire à l'habitation | crédit hypothécaire à l'habitation | prêt hypothécaire résidentiel | crédit hypothécaire résidentiel | hypothèque résidentielle

residential mortgage loan | residential mortgage financing | residential mortgage


prêt hypothécaire à taux fixe | emprunt hypothécaire à taux fixe

fixed-rate mortgage | FRM


prêt hypothécaire à taux variable | emprunt hypothécaire à taux variable

adjustable-rate mortgage | ARM | flexible-rate mortgage | floating-rate mortgage | variable-rate mortgage | VRM






hypothèque à taux d'intérêt fixe (1) | prêt hypothécaire à taux fixe (2)

fixed-rate mortgage


US: taux appliqué par les banques aux crédits à court terme accordés à ses clients de premier rang.

prime rate
IN-CONTEXT TRANSLATIONS
Il a très souvent été question d'instruments financiers et de mesures de soutien, y compris de crédits d'impôt pour les frais de notaire, de la subvention de taux d'intérêt hypothécaires pour des habitations économes en énergie, et de prêts à faible taux d'intérêt pour la modernisation d'habitations en vue de les rendre économes en énergie, ainsi que du renforcement des réglementations en matière de construction, de la sensibilisation, d'activités de formation et d'éducation, et de projets pil ...[+++]

Financial instruments and support measures, including tax credits for notary fees, subsidised mortgage interest rates for energy efficient homes and low-interest loans for retrofitting into low-energy homes, were most often mentioned, followed by the strengthening of building regulations, awareness raising, education and training activities, and pilot or demonstration projects for very efficient buildings.


En outre, la part des actifs à faible rendement de la banque (à savoir les crédits hypothécaires à taux variable et les obligations de la NAMA) dans le total des actifs devrait décroître au cours de la période de restructuration pour passer de [20-30 %] en 2014 à [10-20 %] en 2017, à la suite du rachat d'obligations de la NAMA et de l'amortissement du portefeuille de crédits hypothécaires à taux variable pour lequel aucun nouveau prêt n'est prévu.

Furthermore, the Bank's proportion of low yielding assets (i.e. tracker mortgages and NAMA bonds) compared to total assets is projected to decrease over the restructuring period from [20-30 %] in 2014 to [10-20 %] in 2017 as a result of the redemption of NAMA bonds and the amortisation of the tracker mortgage portfolio for which no new lending is planned.


Dans ce contexte de hausse des coûts de financement (rémunération des dépôts et commissions de garantie élevées) et de baisse sensible du taux de base de la Banque centrale européenne (ci-après la «BCE») (22), les crédits hypothécaires à taux variable de la banque (représentant 45 % environ du portefeuille de prêts hypothécaires d'AIB en 2011) ont entraîné une diminution sensible de la marge nette d'intérêt (ci-après la «MNI»).

In an environment of increased cost of funding (i.e. high deposit pricing and guarantee fees) and a significantly decreased European Central Bank (‘ECB’) base rate (22), the bank's tracker mortgages (about 45 % of AIB's 2011 mortgage loan book) resulted in a substantially reduced net interest margin (‘NIM’) for the Bank.


À la recherche de volume, et en l'absence de contraintes de financement, la banque a pris des risques excessifs en termes d'exposition (concentration sur le secteur de l'immobilier et de la construction), mais aussi de types de crédits hypothécaires offerts [crédits hypothécaires à taux variable (21)].

In pursuit of volume and in the absence of funding constraints, the bank took excessive risks in terms of exposure (i.e. concentration on the property and construction sector), but also in terms of the types of mortgages offered (i.e. tracker mortgages (21)).


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Nonobstant l'incidence du coût des dépréciations, la rentabilité de la banque est structurellement faible en raison d'un important portefeuille d'actifs à faible rendement (crédits hypothécaires à taux variable et obligations de la NAMA) hérité du passé.

Notwithstanding the impact of impairment charges, the Bank's profitability is structurally weak due to a large legacy portfolio of low-yielding assets (tracker mortgages and NAMA bonds).


Cette méthode met en évidence la spécificité des crédits aux consommateurs et ne devrait pas affecter le recours éventuel à une méthode différente pour d'autres produits, qui sont financés par des mécanismes de financement à long terme, tels que les crédits hypothécaires à taux fixe.

This approach reflects the special nature of credits for consumers and should not prejudice the possibly different approach in respect of other products which are financed by long-term funding mechanisms, such as fixed-rate mortgage loans.


Cette méthode met en évidence la spécificité des crédits aux consommateurs et ne devrait pas affecter le recours éventuel à une méthode différente pour d'autres produits, qui sont financés par des mécanismes de financement à long terme, tels que les crédits hypothécaires à taux fixe.

This approach reflects the special nature of credits for consumers and should not prejudice the possibly different approach in respect of other products which are financed by long-term funding mechanisms, such as fixed-rate mortgage loans.


Ces informations incluent (si cela est pertinent pour le type de titrisation concerné, et de manière non exclusive) le type d’exposition, le pourcentage d’arriérés de paiement datant de plus de 30, 60 et 90 jours, les taux de défaut, les taux de remboursement anticipé, les prêts faisant l’objet d’une saisie hypothécaire, le type et le taux d’occupation du collatéral, la distribution en termes de fréquence des scores de crédit ou d’autres mesures ...[+++]

Such information shall include (if relevant to the specific type of securitisation and not limited to such types of information further described herein), the exposure type, the percentage of loans more than 30, 60 and 90 days past due, default rates, prepayment rates, loans in foreclosure, collateral type and occupancy, frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures, industry and geographical diversification and frequency distribution of loan to value ratios with bandwidths that facilitate adequate sensitivity analysis.


Les contrats de crédit dans lesquels un taux débiteur est révisé périodiquement en fonction des changements dont fait l'objet un taux de référence indiqué dans le contrat de crédit ne devraient pas être considérés comme des contrats de crédit avec un taux débiteur fixe.

Credit agreements in which a borrowing rate is periodically revised in line with changes occurring in a reference rate referred to in the credit agreement should not be regarded as credit agreements with a fixed borrowing rate.


Ces informations comprennent, le cas échéant, le type d’exposition, le pourcentage de prêts en arriéré depuis plus de 30, 60 et 90 jours, les taux de défaut, les taux de remboursement anticipé, les prêts faisant l’objet d’une saisie hypothécaire, le type et le taux d’occupation des sûretés, ainsi que la distribution en termes de fréquence des scores de crédit ou d’autres mesures relatives à la qualité de crédit au sein des expositi ...[+++]

Where relevant, this shall include the exposure type, the percentage of loans more than 30, 60 and 90 days past due, default rates, prepayment rates, loans in foreclosure, collateral type and occupancy, and frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures, industry and geographical diversification, frequency distribution of loan to value ratios with band widths that facilitate adequate sensitivity analysis.


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